Pe 21 mai, am fost dincolo de entuziasmați să avem discuții cu Calvin Liu de la Compound for an Ask-Me-Anything (AMA) pe diverse subiecte, inclusiv beneficiile de bază și principalele bariere ale DeFi, ceea ce face ca un proiect DeFi să fie de înaltă calitate și cum funcționează protocolul Compound.
Compound este un protocol algoritmic, autonom, al ratei dobânzii, creat pentru dezvoltatori, pentru a debloca un univers de aplicații financiare deschise. Calvin, în calitate de lider de strategie la Compound, conduce toate inițiativele de dezvoltare și creștere a afacerii.
Acest AMA este împărțit în două părți după o scurtă introducere a lui Calvin, apoi i s-a cerut să-și împărtășească opinia despre DeFi și viitorul acestuia, urmată de un Q incredibil de pasionat&A în grupul nostru.
Introducere
[e-mail protejat]: Toată lumea vă rog să-i întâmpinați pe Calvin Liu, liderul strategiei compuse!
Calvin Liu: Bună tuturor, plăcere să fiu aici, mulțumesc că m-ai invitat.
[e-mail protejat]: Ne simțim minunat să te avem astăzi în AMA. Deci, înainte de a-l lovi cu AMA. Ne-ai putea spune ceva mai mult despre tine? Și cum ai pășit în industria cripto?
Calvin Liu: Sunt încântat de întrebările tale! Da, desigur. Sunt liderul strategiei la Compound. Sunt acolo de 2,5 ani, de când a început compania. Lucrez la orice lucru legat de afaceri: strângere de fonduri, operațiuni, creștere și adoptare. Locuiesc în San Francisco, CA, unde se află compania noastră. Am intrat prima dată în criptografie la sfârșitul anului 2013; Am lucrat pentru o firmă de consultanță care avea clienți printre care Coinbase, Ripple, Kraken, Bitstamp, Gemeni în San Francisco și mi-au prezentat Bitcoin. Am cumpărat puțin, dar nu am fost extrem de activ în industria criptografică până la sfârșitul anului 2016.
[e-mail protejat]: Uau, minunat să știi că și tu ești un adoptator timpuriu al cripto-ului.
Calvin Liu: da, și probabil voi fi în cripto restul carierei mele.
Partea 1: Twitter Q&A
1. [e-mail protejat]: Am pregătit 10 întrebări și de la utilizatorii Twitter. Să începem cu acesta: "Acum, care sunt principalele beneficii ale DeFi?" de @ SPADE_1
Calvin Liu: Vă mulțumim că ați trimis întrebări tuturor! DeFi are multe avantaje, dar mă voi concentra pe trei avantaje cheie care îl diferențiază de finanțele tradiționale:
1 – DeFi este acces complet deschis. Nu aveți nevoie de un cont, nu trebuie să vă înregistrați; pentru majoritatea acestor produse DeFi, oricine le poate accesa atâta timp cât are acces la blockchain-ul Ethereum. Acest lucru este foarte diferit de băncile tradiționale, unde este foarte dificil să accesați diferite tipuri de oportunități financiare – de exemplu, gândiți-vă cât efort este necesar pentru a obține un împrumut de la banca dvs.!
2 – Tranzacțiile sunt transparente. Puteți vizualiza activitatea care se desfășoară în cadrul proiectului, doar privind datele de pe lanț. Acest lucru este extrem de puternic; în majoritatea produselor financiare tradiționale habar nu aveți ce se întâmplă cu banii dvs..
3 – DeFi este programabil; poate fi integrat cu ușurință în alte sisteme. În mod ideal, este pur și simplu un software care nu se bazează pe oameni. Acest lucru înseamnă că le puteți accesa ca și când accesați software – prin telefon sau laptop, în orice moment. Nu trebuie să vizitați niciodată o bancă, să completați formulare, să negociați contracte sau să apelați asistența pentru clienți.
Cred că acestea sunt 3 dintre cele mai importante beneficii.
2. [e-mail protejat]: Minunat să știm că Defi este mai accesibil în comparație cu banca tradițională. Iată întrebarea nr.2 de @Yoosinoona: "Sunteți un expert, vă puteți gândi la un începător în criptomonedă, care sunt barierele în calea accesului Defi?"
Calvin Liu: Astăzi, din păcate, nu este încă foarte ușor să începeți să utilizați DeFi, dar devine mai ușor în fiecare zi! Luați în considerare starea DeFi acum 1 an – abia a existat! În primul rând, trebuie să găsiți un schimb care vă permite să depuneți bani fiduciari din contul dvs. bancar și să-i convertiți în Ether (Ethereum). Apoi, puteți utiliza un portofel Ethereum precum MetaMask sau Ledger și îl puteți furniza cu Ether. În cele din urmă, trebuie să vizitați site-ul web al fiecărui proiect DeFi (pentru Compound este https://compound.finance) și să aflați cum să utilizați acea aplicație.
Sperăm că în viitor mai multe aplicații și schimburi precum OKEx vor integra proiecte precum Compound pentru a facilita accesul utilizatorilor lor la proiectele DeFi. Pentru OKEx, în cele din urmă ar fi posibil să depuneți cripto în portofelul dvs. OKEx și să faceți clic pe un buton pentru a câștiga dobânzi din compus din portofelul dvs. OKEx.
3. [e-mail protejat]: Minunat să știi asta. Este impresionant pentru a câștiga venituri pasive. Întrebarea 3 de @ cody123: "Odată cu cererea tot mai mare de produse și proiecte DeFi pe DeFi, deci cum să identificăm proiecte de calitate și ce oferă un avantaj pieței?"
Calvin Liu: Da, este interesant. Acolo un Cel mai important lucru de reținut este să vă concentrați asupra calității echipei și să înțelegeți cât de angajați sunt să vă păstrați fondurile în siguranță. Re sunt atât de multe proiecte noi în fiecare zi acum! Într-adevăr explodează cu oportunitate. De la Ziua 1 a compusului, siguranța fondurilor a fost întotdeauna prioritatea noastră # 1. Am efectuat 12 audituri de securitate și avem o recompensă de 150.000 de dolari, dacă cineva descoperă o eroare. Nu am avut NICIODATĂ un singur utilizator să piardă fonduri – fondurile sunt sigure la Compound 100% din timp. Cred că angajamentul față de securitate este calea # 1 de a identifica un proiect puternic. Înseamnă că le pasă cu adevărat de utilizatorii lor și înseamnă că s-au gândit foarte mult la ceea ce construiesc, deci poate fi sigur.
4. [e-mail protejat]: Minunat, se pare că compusul a depus cu adevărat multe eforturi în protejarea securității utilizatorilor lor. "Ce va împiedica dezvoltarea Defi și ce bariere pot fi depășite? Unde vezi viitorul Defi peste 20 de ani?" întrebarea 4 de @ SPADE_1
Calvin Liu: Marea întrebare. Tocmai am început cu DeFi. Acum doi ani, practic nu exista. În urmă cu un an, Compound era probabil unul dintre cele 5 proiecte. Acum există aproximativ 100 de proiecte în DeFi. E fantastic. Cele mai importante lucruri de care avem nevoie sunt chiar MAI MULTE proiecte (și dezvoltatori / ingineri) și avem nevoie, de asemenea, de un interes mai mare al investitorilor în spațiu. Până anul viitor, sperăm că vor exista 1000 de proiecte DeFi. Fiecare proiect nou face întreaga industrie DeFi mai interesantă și mai utilă. De asemenea, pe măsură ce prețul Ethereum și al altor active criptografice crește, va exista un interes mai mare pentru capabilitățile DeFi, așa că sper că piața este puternică. În 20 de ani, cred că DeFi poate fi o parte a fiecărei aplicații financiare de pe smartphone. Poate face parte din viața de zi cu zi. Am vorbit cu imense bănci globale despre DeFi. Într-o zi îl vor adopta și ei. va dura doar timp!
5. [e-mail protejat]: Acum știm că Compound este unul dintre pionierii din industria DeFi. Întrebarea noastră nr. 5 este "Cum funcționează protocolul compus?" de @ SPADE_1
Calvin Liu: Spade a pus întrebări bune. Cel mai ușor loc pentru a înțelege cum funcționează Compound va fi să vizitați blogul sau documentația noastră. Puteți găsi blogul nostru pe Medium și site-ul nostru este compound.finance. Dar voi explica și aici. Compusul permite utilizatorilor să furnizeze cripto pentru a câștiga dobânzi. Puteți câștiga dobânzi pentru orice cantitate de timp – 15 secunde, 15 minute, oricât de mult doriți – și apoi vă puteți retrage fondurile și dobânzile. Compusul permite, de asemenea, utilizatorilor să împrumute cripto. Dacă un împrumutat furnizează garanții Compound, acesta poate împrumuta instant cripto de la Compound oricând doresc, pentru orice perioadă de timp doresc. Deci, Compound este o platformă foarte flexibilă pentru a câștiga dobânzi pe criptare sau pentru a le împrumuta – acceptă ETH, WBTC, DAI, USDC, USDT, REP, ZRX, REP astăzi și va sprijini multe altele în viitor. Furnizorii introduc cripto într-un "fond de lichidități" iar împrumutații împrumută de la "fond de lichidități" – nu este "de la persoană la persoană".
6. [e-mail protejat]: Minunat să știți flexibilitatea adoptării compusului. Întrebarea nr.6 este "Platforma MakerDao emite DAI. Acum, cu Compound Finance, există un "cToken" care emite cUSDC. Cum funcționează?" de @Ferlee
Calvin Liu: Ah, da. acest lucru devine puțin mai profund în modul în care funcționează compusul. Când furnizați active Compound, Compound vă redă un cToken specific. De exemplu, dacă furnizați Ether, Compound vă oferă Ether. CEther este un simbol care poate fi schimbat cu Eterul în orice moment, inclusiv dobânda pe care ați câștigat-o. Puteți să vă gândiți la aceasta ca la o „chitanță de revendicare” pe care o puteți lua înapoi la Compound oricând pentru a vă recupera Etherul. Cu excepția faptului că este, de asemenea, un simbol pe care îl puteți transfera sau tranzacționa în anumite schimburi.
7. [e-mail protejat]: Asta e tare. Întrebarea nr.7: "Vedeți mai multe oportunități în împrumuturi garantate în USD decât mizarea oricărei monede?" de @ agu3000
Calvin Liu: Da, în prezent aceasta este cea mai atractivă opțiune dacă doriți doar să câștigați dobânzi. Astăzi, principalul caz de utilizare pentru împrumuturi pe piața criptomonedelor este de fapt cumpărarea mai multor cripto! Pentru a obține mai mult efect de pârghie și expunere la cripto. Prin urmare, majoritatea oamenilor doresc să împrumute monede stabile (USD garantate) și apoi să le tranzacționeze pentru BTC, ETH sau orice alt activ pe bursele precum OKEx. Aceasta înseamnă că rata dobânzii pentru furnizorii de monede stabile este de obicei mai mare decât rata dobânzii pentru alte monede. Toată lumea vrea să împrumute stablecoins; foarte puțini oameni doresc să împrumute alte criptomonede. Deci da, în acest caz, rata dobânzii pentru împrumuturile stabile (USD garantate) este de obicei mai mare decât rata dobânzii pentru alte criptomonede.
8. [e-mail protejat]: Bine. Mulți investitori din grup ar putea fi interesați de următoarea întrebare: "Care este rolul jetonului compus în ecosistemul proiectului compus?" de @typhucrypto
Calvin Liu: Da, aceasta este o imitație imensă pe care o avem în viitorul apropiat. În următoarele săptămâni / luni, jetonul COMP va fi distribuit publicului – în principal utilizatorii Compound. Este un simbol de guvernanță și poate fi utilizat pentru a propune modificări la protocolul compus, cum ar fi ratele dobânzii pentru fiecare piață sau ce piețe ar trebui adăugate protocolului. Poate fi, de asemenea, utilizat pentru a vota aceste propuneri și a le implementa în sistemul compus. Mai multe detalii vor apărea peste câteva săptămâni / luni. Dar pe viitor, toți cei care utilizează Compound vor primi COMP!
9. [e-mail protejat]: Minunat să știți că COMP va fi utilizat în scopul guvernării descentralizate. "Știm cu toții că DEFI este un plus strălucit, dar încălcarea securității lor din trecut ridică sprâncenele. Cum intenționați să consolidați securitatea, având în vedere integrarea dvs. cu DEFI?" Întrebat de @Papiboulder
Calvin Liu: Da, așa cum am menționat mai devreme, securitatea este accentul nostru # 1 de la începutul Compound și va fi întotdeauna. Vom continua să obținem în mod regulat audituri de securitate a codului în continuare (le-am făcut prin Trail of Bits, Certora, Open Zeppllin) și vom continua să facem teste de stres efectuate de cercetători în domeniul securității economice a compusului (le-am făcut de Gauntlet) Rețele). Un lucru de reținut este că Compusul este de fapt destul de simplu; puteți furniza cripto, retrage cripto, împrumuta cripto sau rambursa cripto. Sistemul nu este complicat. Multe dintre sistemele care au avut erori sau încălcări ale securității sunt mult mai complicate, cu multe mai multe caracteristici decât are Compound. Simplitatea ajută la securitate. După cum am spus, Compound a fost întotdeauna 100% sigur – niciun utilizator nu a pierdut vreodată bani din cauza unei greșeli în sistem. Compusul a funcționat întotdeauna 100% conform intenției – în siguranță!
10. [e-mail protejat]: În cele din urmă, ultima noastră întrebare din partea 1: "Unde mai pot accesa protocolul Compound?" chestionat de @oidiotso
Calvin Liu: Ah da, vă rugăm să încercați Compound! Puteți încerca cu 1 $, puteți încerca cu 10 $ sau 10 milioane $, este nevoie de doar câteva minute pentru a încerca. Site-ul nostru este https://compound.finance. Puteți utiliza aplicația noastră la https://app.compound.finance. De asemenea, puteți încerca Compound prin aplicații precum Dharma sau Argent (aplicații mobile). În cele din urmă, puteți crea și propria aplicație – consultați documentația noastră pentru dezvoltatori la https://compound.finance/docs și trimiteți-mi un e-mail dacă sunteți interesat să construiți pe Compound: [e-mail protejat] ([e-mail protejat])
Partea 2: Live Q&A
Q # 1: În strategia de tokenizare implementată în Proiectul Compount pe care îl utilizați "cTokens" care permit creșterea soldului fiecărui deponent! Puteți explica mai detaliat cum funcționează cTokens pentru a face acest lucru posibil și ce rol joacă în fluxul de interese?
Calvin Liu: Când furnizați cripto, să spunem USDT către Compound, veți primi înapoi cUSDT, un simbol diferit. Compusul vă permite să tranzacționați cUSDT înapoi cu USDT în orice moment. Urmărește cursul de schimb al cUSDT: USDT la fiecare 15 secunde. Cursul de schimb al cUSDT: USDT crește în funcție de cât de mult câștigă USDT în compus. Deci, să presupunem că ați furnizat 100 USDT și ați primit înapoi 50 cUSDT. Cursul de schimb este de 2 USDT pentru 1 cUSDT. Să presupunem că USDT a câștigat 10% dobândă și acum valorează 110 USDT. Totuși, aveți doar 50 cUSDT. Dar acum cursul de schimb este de 2,2 USDT pentru 1 cUSDT. Compus urmărește acest curs de schimb, astfel încât un an mai târziu puteți tranzacționa 1 cUSDT cu 2,2 USDT în loc de doar 2 – crește alături de rata dobânzii.
Î # 2: Care este costul perceput de către platforma compusă pentru debitorii și împrumuturile Flash? Puteți explica structura taxelor de servicii?
Calvin Liu: 10% din dobânzile plătite de împrumutători sunt colectate "Rezerve" care acționează ca un fond de asigurare pentru toți utilizatorii Compound. În plus, nu există taxe – este gratuit, gratuit. Astăzi nu avem un model de afaceri anunțat public. Scopul nostru este de a face protocolul cât mai utilizat și popular pe cât posibil. În viitor s-ar putea să planificăm să construim noi afaceri pe baza protocolului, dar deocamdată ne concentrăm doar pe succesul acestei tehnologii de bază.
Î # 3: Ce prețuri / hrăniri folosiți? Ești fericit cu ei? Cum pot fi îmbunătățite?
Calvin Liu: În prezent, folosim un oracol care este întreținut de echipa noastră – folosește prețuri de la burse centralizate de top. Cu toate acestea, în prezent suntem în proces de crerare a unui oracol mai descentralizat – Sistemul Oracle Deschis. În acest sistem, oricine poate trimite prețuri, iar apoi proiectele pot decide ale cui prețuri doresc să le folosească. Până în prezent, Coinbase contribuie cu prețuri la Open Oracle. Compusul este la fel. Este ceva despre care discutăm și cu echipa OK Group 
așa că, în viitor, sperăm că există un oracol al prețurilor în lanț, cu prețuri furnizate într-un mod descentralizat de la multe burse de conducere.
Î # 4: Majoritatea proiectelor, chiar și cele care au fost live de luni de zile, au doar o mână de utilizatori care cumpără jetoane pentru utilitate, mai degrabă decât speculații. Cum vă veți asigura că compusul dobândește mai degrabă utilizatori de utilități decât simpli speculatori?
Calvin Liu: Lent și constant. Tot ceea ce facem facem cu atenție, precauție și cu sprijinul comunității. Lucrăm la Compound extrem de greu de aproape 3 ani. Nu ne grăbim. Obiectivul nostru este să construim un sistem care să dureze 100 de ani și care este o infrastructură cheie pentru un sistem financiar nou, descentralizat, uriaș.
Q # 5: Un dezavantaj major în DeFi este lichiditatea redusă. Ce părere aveți despre acest lucru și cum credeți că putem rezolva acest lucru?
Calvin Liu: Compusul are în prezent cripto de aproximativ 130 de milioane de dolari în fondul de lichidități, iar 20 de milioane de dolari sunt împrumutați. Nu există într-adevăr o problemă de lichiditate pentru majoritatea utilizatorilor noștri! Există încă 110 milioane USD de criptare pe care le puteți împrumuta – https://compound.finance/markets.
