Finanças descentralizadas ou ‘DeFi’ como é comumente chamado, refere-se a serviços financeiros que utilizam tecnologias como blockchain. O recente boom por trás do DeFi é amplamente baseado nas mesmas promessas feitas pelo blockchain há anos – transparência, código aberto, sem fronteiras, sem permissão.
Algumas das implementações de tecnologia que atualmente chamam a atenção do mercado incluem,
- Plataformas de empréstimo
- Plataformas de previsão
- Trocas descentralizadas
Infelizmente, sempre que houver um grande exagero em torno de uma nova tecnologia ou serviço, haverá participantes do mercado bem-intencionados, mas mal informados. Como resultado disso, as empresas que oferecem esses serviços muitas vezes se tornam vítimas de hacks e, portanto, participantes do mercado que lhes confiaram seus fundos.
A seguir estão apenas alguns dos vários exemplos nos últimos meses em que isso ocorreu.
Contents
Hacks
Protocolo de Origem
Esta jovem empresa está construindo ativamente seu pacote de serviços que permite a criação de lojas de e-commerce descentralizadas, sustentadas por meio de seu stablecoin OUSD.
O protocolo de origem acaba de anunciado em 17 de novembro, que se tornou o mais recente projeto DeFi a ser vítima de um hack – que resultou na perda de pelo menos US $ 7 milhões.
“O OUSD foi hackeado e houve uma perda de fundos do usuário. Estamos investigando ativamente o problema. Estamos comprometidos em consertar as coisas. ”
Akropolis
Empréstimos / empréstimos, contas de poupança e organizações autônomas descentralizadas (DAO) personalizáveis - cada um deles são serviços financeiros oferecidos por uma empresa conhecida como Akrópolis.
Em 12 de novembro, Acrópolis sofreu um roubo no valor de aproximadamente $ 2 milhões de dólares.
“Às 14h36 GMT, notamos uma discrepância nos APYs de nossos pools de stablecoin e identificamos que cerca de 2,0 milhões de DAI foram drenados dos pools yCurve e sUSD … Esses pools foram auditados por duas empresas independentes, no entanto, o ataque os vetores usados na exploração não foram identificados em nenhuma das auditorias. A essência da exploração em questão é uma combinação de um ataque de reentrada com originação de empréstimo flash dYdX. ”
Protocolo de Valor
Embora seus serviços sejam diversos, o Value Protocol é mais conhecido por seus ‘Value Vaults’, que atuam como um agregador de produção agrícola.
Em 14 de novembro, o Value Protocol foi vítima de mais um ataque, resultando na perda de fundos do usuário.
“Em 14 de novembro de 2020 às 03:36:30 UTC, um hacker executou um exploit de empréstimo instantâneo no cofre MultiStables do protocolo ValueDeFi, que resultou em uma perda líquida de aproximadamente 6mil $.”
Método de Ataque
Curiosamente, em cada um dos casos acima, um método semelhante de ataque foi usado. Conhecido como um “empréstimo instantâneo”, os hackers tomariam empréstimos significativos em um determinado ativo, grande o suficiente para balançar seu preço de mercado. O invasor então usaria os fundos do empréstimo para recomprar o ativo a preços desvalorizados. Ao fazer isso, o invasor pagará o empréstimo original, obtendo um lucro significativo.
Recepção Mista
Devido aos problemas em torno do DeFi, figuras importantes dentro da indústria parecem divididas sobre se o potencial do DeFi é real e / ou o suficiente para superar a bolha potencial que se formou.
Binance CEO, Changpeng Zhao, mantém uma atitude positiva, afirmando,
“Acho que algumas das inovações pró-inovação permanecerão. Os provedores de liquidez, “agricultura lucrativa”, agora fornecem uma alta porcentagem anual da receita. Pode não durar muito … As empresas criam novos tokens e os emitem como recompensa. Esta não é uma história de longa duração. Mas acho que DeFi veio para ficar. Mesmo agora, com a popularidade do Bitcoin crescendo novamente, o DeFi ainda é popular. Achamos que existe um grande potencial de crescimento no DeFi. ”
O economista Nouriel Roubini, que é notoriamente ‘anti-blockchain’, assumiu uma posição diferente, comparando DeFi a vapourware.
“DeFi foi vaporware desde o início. Agora vacilante porque o blockchain sempre foi a tecnologia mais superestimada da história da humanidade. ”
Um lugar perigoso para se estar
Se a mensagem dos exemplos mencionados ainda não está clara, é esta – DeFi é um lugar perigoso para se estar agora. A quantidade de hype em torno do que muitas vezes equivale a simplesmente uma “palavra da moda”, resultou em uma quantidade crescente de hacks.
Combinado com o rápido crescimento do DeFi e esses hacks, o setor é perturbadoramente uma reminiscência do boom da ICO de 2017, no qual os mercados foram inundados com problemas semelhantes. Embora o DeFi possa ter um potencial ilimitado para a forma como vemos as finanças, tome cuidado ao entrar na briga.
Se o dinheiro perdido por meio de hacks não é assustador o suficiente, talvez o número crescente de golpes seja para afastar investidores não educados.
Para uma visão mais detalhada do que é o DeFi e o que ele tem a oferecer, leia nosso artigo ‘DeFi 101’ AQUI.
